Preuzmite kontrolu nad rizikom poslovanja uz Portfolio Management u Urba360

Portfolio Management is a feature in Urba360 that lets you create curated sets of business partners based on the criteria that matter to you — country, sector, relationship type, internal owner, financial health, and more — so you can track and review them as a coherent group. 

Instead of searching and filtering from scratch each time, you create a portfolio once and return to it whenever needed, using it as your operational view for follow-ups, periodic reviews, and risk or performance monitoring. Thanks to ongoing monitoring, your portfolio displays the latest insights and updates   on the companies you track. 

Portfolio Management becomes useful the moment you have: 

• Many suppliers or partners across regions 

• Different teams managing different subsets of partners 

• Regular review routines (quarterly vendor reviews, renewals, audits) 

• A need to proactively watch lower-performing or higher-risk partners 

A portfolio gives you focus: “Here are the partners I care about for this purpose, right now.” 

You can also explore your monitored companies through interactive charts and a risk distribution map. 

Looking ahead to 2025 and 2026, the fastest growth is expected in machinery, electrical equipment, and food. Demand should also rise for components tied to renewable energy and digital infrastructure such as grid equipment, storage, and data center hardware.  

Urba360 now offers two complementary levels of visibility: 

Dashboard – your business partner overview 

The Dashboard shows all companies — both monitored and unmonitored — in a single view. 
Interactive insights and analytics apply to monitored companies only, and include: 

• Combined and advanced filters (including monitoring expiration date) 
• A dedicated filtering panel and search bar 
• Risk distribution charts 
• Average score indicators 
• Country-level visualisations 
• Improved readability across trends, scores, and dates 
• An upgraded Excel export (including monitoring expiration date). 

A Portfolio allows you to group monitored companies based on criteria that reflect how your business operates. You decide how to structure it — whether by industry, geography, risk tier, or any combination of filters that match your internal workflows. This flexibility means each portfolio is tailored to your needs, giving you and your team a focused, relevant view of the companies that matter most to you.  

Each user can have one or multiple portfolios (selectable via dropdown), and portfolios can be assigned to specific users. 

Charts and insights apply only to the monitored companies inside that portfolio — giving you a focused, segment-level view rather than a global one. 

Only administrators can create portfolios, ensuring consistency and control in how risk segmentation is structured internally.

"It answers our real monitoring needs — how risk is spread across tenants, guarantors, and parent companies, and which ones should be a priority. It's much more visual and qualitative. The big advantage is that everything is integrated: no more going to Excel and filtering manually."

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,

For users with Portfolio Management, additional configurations are now available to give you greater control over what you receive and when: 

• Portfolio-level notifications — tailor alerts to the specific portfolio you want to monitor 
• Email preferences — customize how and when you receive updates through the new preference menu 
• Quick portfolio navigation — if you've created portfolios, switch between them directly from the top header 

Here’s how Portfolio Management can be used in real-life scenarios. 

1. Create a portfolio for suppliers in a specific country (e.g. Germany) 

This portfolio is perfect for regional compliance checks, country-specific risk monitoring, or local procurement reviews. 

How to set it up: 

• Create portfolio: “Suppliers – Germany” 
• Filter:  

Country: Germany 

• Criteria: 

Business partner type: Supplier 

Country: Germany 

From this country-based list, you can easily select and group the relevant companies into your portfolio based on your operational criteria — such as business relationships, active partners, ownership by a specific team, or specific categories you manage — creating a focused and actionable monitoring list in just a few clicks. 

If macroeconomic pressure, sector stress, or score downgrades affect several suppliers simultaneously, you can: 

• Reassess payment terms 
• Diversify suppliers 
• Escalate internally before disruption occurs 
• Instead of reacting to a supply interruption, you anticipate it. 

2. Create a sector-based portfolio (e.g., Agri-Food) 

This is ideal for category management, sector-specific risk tracking, or commercial strategy. 

How to set it up: 

• Create portfolio: “Business Partners – Agri-food” 
• Criteria: 
• Sector/Industry: Agri-food NACE codes 
• Optional: include only certain relationship types (e.g., suppliers + processors), restrict to a region, or include only strategic partners 

With this portfolio allows you to: 

• Monitor all companies in that sector in one place. 
• Analyze risk distribution across the segment. 
• Use dynamic KPIs to filter companies by score or trend. 
• Export the full list with expiration dates for structured review. 

If the sector shows increasing pressure (cost volatility, regulatory changes, demand slowdown), you can: 

• Adjust credit limits. 
• Strengthen contractual safeguards. 
• Reduce overexposure. 
• Identify alternative partners in stronger segments. 
• Portfolio-level visibility helps transform sector monitoring into measurable action. 

3. Create a high-risk watchlist (Score 4 and below) 

This is the “pay attention now” portfolio — built to reduce surprises. 

How to set it up: 

• Create portfolio: “Watchlist – Score ≤4
• Criteria: 

Score: ≤4

Optional: limit to suppliers only, active only, or high-spend only (so the list stays actionable) 

How you use it: 

• Review the portfolio regularly 
• For each partner: 

Confirm the underlying reason for the low score (performance, compliance, financial risk, responsiveness, etc.) 

Decide the next step: reassess exposure, renegotiate terms, request corrective actions, adjust volumes, or qualify alternatives 

Document decisions and owners so follow-up actually happens 

Example: If you see three critical suppliers dip to ≤4, you can immediately schedule a commercial review and start scouting alternatives before it becomes a disruption.

• Keep portfolios purpose-driven: “Who is this for, and what action will we take from it?” 
• Establish a cadence: watchlists weekly; regional/category portfolios monthly or quarterly 
• Use consistent naming:  Scope−Type−Rule (e.g. "Germany-Suppliers-Active")
• Make ownership clear for shared portfolios: one person accountable keeps the portfolio trustworthy 

Portfolio Management is not just about grouping companies. 

It introduces: 

• Structured segmentation 
• Clear permission management 
• Focused notifications 
• Visual risk analysis 
• Simplified reporting 

Most importantly, it allows you to align risk monitoring with how your business is actually organised — by country, sector, risk level, or strategic importance. 

Instead of reviewing companies randomly, you review them with purpose. 

That shift — from isolated checks to structured oversight — is where better risk decisions begin. 

“The new portfolio management feature smoothens the user experience. Being able to build portfolios means I can organize all the entities better, and it’s much easier to use.” 

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,

Portfolio Management funkcionalnost u Urba360 omogućuje vam da kreirate pažljivo strukturirane skupove poslovnih partnera prema kriterijima koji su vam najvažniji — poput države, sektora, vrste odnosa, interne odgovornosti, financijskog stanja i drugih faktora — kako biste ih mogli pratiti i analizirati kao cjelovitu, povezanu cjelinu.

Umjesto da svaki put iznova pretražujete i filtrirate podatke, portfelj kreirate jednom i vraćate mu se kad god je potrebno, koristeći ga kao radni pregled za praćenje aktivnosti, periodične analize te praćenje rizika i uspješnosti. Zahvaljujući kontinuiranom praćenju, vaš portfelj uvijek prikazuje najnovije uvide i ažurirane informacije o tvrtkama koje pratite.

Portfolio Management postaje izuzetno koristan u trenutku kada imate:

• mnogo dobavljača ili partnera po različitim regijama 

• različite timove koji upravljaju različitim skupinama partnera 

• redovite rutine pregleda (kvartalne preglede dobavljača, obnove, revizije)

• potrebu za proaktivnim praćenjem partnera slabijih performansi ili povećanog rizika

Portfelj vam daje jasan fokus: „Ovo su partneri koji su mi trenutačno važni za ovu svrhu.”

Dodatno, svoje praćene tvrtke možete istraživati kroz interaktivne grafove i kartu raspodjele rizika, što olakšava razumijevanje ukupne izloženosti i trendova.

Gledajući unaprijed u 2026., najbrži rast očekuje se u sektorima strojarstva, električne opreme i prehrambene industrije. Također se predviđa rast potražnje za komponentama povezanima s obnovljivim izvorima energije i digitalnom infrastrukturom, poput opreme za elektroenergetske mreže, sustava za pohranu energije i hardvera za podatkovne centre.

Urba360 sada nudi dvije komplementarne razine uvida:

Dashboard – pregled vaših poslovnih partnera

Dashboard prikazuje sve tvrtke — praćene i one koje nisu pod aktivnim praćenjem — na jednom mjestu. Interaktivni uvidi i analiza dostupni su za praćene tvrtke i uključuju:

• kombinirani i napredni filtri (uključujući datum isteka praćenja)
• poseban panel za filtriranje i traku za pretraživanje
• grafove raspodjele rizika
• pokazatelje prosječne ocjene 
• vizualizacije po državama 
• poboljšanu preglednost trendova, ocjena i datuma
• poboljšani izvoz u Excelu (uključujući datum isteka praćenja)

Evo kako se Portfolio Management može koristiti u stvarnim poslovnim scenarijima.

1. Kreirajte portfelj dobavljača u određenoj zemlji (npr. Njemačka)

Ovaj portfelj idealan je za provjere regionalne usklađenosti, praćenje rizika na razini države ili lokalne potrebe nabave.

Kako ga postaviti:

• Kreirajte portfelj: „Dobavljači – Njemačka” 
• Filter:  

Država: Njemačka 

• Kriterij: 

Vrsta poslovnog partnera: Dobavljač 

Država: Njemačka 

Iz ove liste po državama lako možete odabrati i grupirati relevantne tvrtke u portfelj prema vašim operativnim kriterijima — poput poslovnih odnosa, aktivnih partnera, vlasništva određenog tima ili specifičnih kategorija koje vodite — čime u svega nekoliko klikova dobivate fokusiranu i operativnu listu za praćenje.

Ako makroekonomski pritisci, sektorski izazovi ili pad ocjena istovremeno pogode više dobavljača, možete:

• ponovno procijeniti uvjete plaćanja 
• diverzificirati dobavljače
• interno eskalirati situaciju prije nego dođe do poremećaja
• umjesto da reagirate na prekid opskrbe — vi ga predviđate.

2. Kreirajte portfelj po sektoru (npr. poljoprivredno-prehrambeni sektor) 

Ovaj portfelj idealan je za upravljanje kategorijama, praćenje rizika specifičnih za sektor ili definiranje komercijalne strategije.

Kako ga postaviti:

• Kreirajte portfelj: „Poslovni partneri – poljoprivredno-prehrambeni sektor”
• Kriterij: 
• Sektor/industrija: poljoprivredno-prehrambeni (NACE klasifikacija)
• Opcionalno: uključite samo određene vrste odnosa (npr. dobavljači i prerađivači), ograničite na regiju ili izdvojite samo strateške partnere

Što vam omogućuje ovaj portfelj:

• Praćenje svih tvrtki u sektoru na jednom mjestu 
• Analizu raspodjele rizika unutar segmenta
• Korištenje dinamičkih KPI-jeva za filtriranje prema ocjeni ili trendu
• Izvoz kompletne liste s datumima isteka za strukturirani pregled.

Ako sektor pokazuje znakove pritiska (volatilnost troškova, regulatorne promjene, pad potražnje), možete:

• Prilagoditi kreditne limite
• Ojačati ugovorne zaštitne mehanizme 
• Smanjiti prekomjernu izloženost
• Identificirati alternativne partnere u stabilnijim segmentima
• Pregled na razini portfelja pretvara praćenje sektora u konkretne, mjerljive akcije.

3. Kreirajte popis visokog rizika (Score ≤ 4) 

Ovo je portfelj „za odmah reagirati” — osmišljen kako bi smanjio nepredviđene situacije.

Kako ga postaviti:

• Kreirajte portfelj: „popis– Score ≤ 4”
• Kriterij: 

Score: ≤4

Opcionalno: ograničite na dobavljače, aktivne partnere ili partnere s najvećom potrošnjom (kako bi lista ostala operativno relevantna) 

Kako ga koristiti:

• Redoviti pregled portfelja
• Za svakog partnera:

Potvrdite razlog niske ocjene (performanse, usklađenost, financijski rizik, responzivnost itd.)

Odredite sljedeći korak: prilagodba izloženosti, ponovno pregovaranje o uvjetima, zahtjev za korektivne mjere, prilagodba volumena ili pronalazak alternativa

Dokumentirajte odluke i odgovorne osobe kako bi se osiguralo provođenje aktivnosti

Primjer: Ako tri ključna dobavljača padnu na ocjenu ≤ 4, možete odmah organizirati komercijalni pregled i započeti potragu za alternativnim dobavljačima prije nego što dođe do poremećaja.

Portfelj vam omogućuje grupiranje praćenih tvrtki prema kriterijima koji odražavaju način na koji vaše poslovanje funkcionira. Sami definirate strukturu — bilo prema industriji, geografiji, razini rizika ili kombinaciji filtara usklađenih s vašim internim procesima. Ova fleksibilnost znači da je svaki portfelj prilagođen vašim potrebama, pružajući vama i vašem timu fokusiran i relevantan pregled najvažnijih tvrtki.

Svaki korisnik može imati jedan ili više portfelja (koji se biraju putem padajućeg izbornika), a portfelji se mogu dodijeliti određenim korisnicima. 

Grafovi i analitika odnose se isključivo na praćene tvrtke unutar odabranog portfelja — pružajući vam precizan uvid na razini segmenta, umjesto općeg pregleda.

Kreiranje portfelja dostupno je samo administratorima, čime se osiguravaju dosljednost i kontrola u načinu na koji se segmentacija rizika interno strukturira.

"It answers our real monitoring needs — how risk is spread across tenants, guarantors, and parent companies, and which ones should be a priority. It's much more visual and qualitative. The big advantage is that everything is integrated: no more going to Excel and filtering manually."

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,

Portfolio Management nije samo alat za grupiranje tvrtki.

On uvodi:

• Strukturiranu segmentaciju 
• Jasno upravljanje pristupima i ovlastima 
• Fokusirane obavijesti
• Vizualnu analizu rizika 
• Pojednostavljeno izvještavanje

Ono najvažnije — omogućuje vam usklađivanje praćenja rizika s načinom na koji je vaše poslovanje stvarno organizirano: po državama, sektorima, razinama rizika ili strateškoj važnosti.

Umjesto nasumičnog pregleda tvrtki, sada ih analizirate s jasnom svrhom.

Upravo taj pomak — s pojedinačnih provjera na strukturirani nadzor — predstavlja temelj za donošenje kvalitetnijih i sigurnijih poslovnih odluka.

“The new portfolio management feature smoothens the user experience. Being able to build portfolios means I can organize all the entities better, and it’s much easier to use.” 

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,

Za korisnike s Portfolio Managementom sada su dostupne dodatne postavke koje vam daju veću kontrolu nad time što primate i kada:

• Obavijesti o portfelju — prilagodite upozorenja za točno određeni portfelj koji želite pratiti 
• Postavke e-maila — odaberite kako i kada želite primati ažuriranja putem novog izbornika postavki
• Brzo upravljanje portfeljem  — ako ste kreirali više portfelja, jednostavno prelazite između njih direktno iz gornjeg izbornika

• Definirajte jasnu svrhu portfelja: „Kome je namijenjen i koju ćemo konkretnu akciju iz njega poduzeti?”
• Uspostavite ritam korištenja: liste za praćenje pregledavajte tjedno; regionalne i sektorske portfelje mjesečno ili kvartalno 
• Koristite dosljedno imenovanje: Opseg – Vrsta – Kriterij (npr. „Njemačka–Dobavljači–Aktivni”)
• Jasno definirajte odgovornost za zajedničke portfelje: jedna odgovorna osoba osigurava dosljednost, kvalitetu i pouzdanost podataka