Zyskaj kontrolę nad ryzykiem biznesowym dzięki Zarządzaniu Portfelem w Urba360

Zarządzanie portfelem (Portfolio Management) to funkcja w Urba360, która umożliwia tworzenie zestawów partnerów biznesowych dobranych według kryteriów istotnych dla Ciebie, takich jak kraj, sektor, typ relacji, właściciel po stronie firmy, kondycja finansowa i inne, dzięki czemu możesz śledzić i analizować je jako spójną grupę.

Zamiast za każdym razem wyszukiwać i filtrować dane od początku, tworzysz portfel raz i wracasz do niego w dowolnym momencie, używając go jako widoku operacyjnego do działań następczych, okresowych przeglądów oraz monitorowania ryzyka lub wyników.

Dzięki ciągłemu monitorowaniu Twój portfel prezentuje najnowsze informacje i aktualizacje dotyczące obserwowanych firm.

Zarządzanie portfelem robi różnicę, gdy:

• masz wielu dostawców lub partnerów działających w różnych regionach
• różne zespoły opiekują się różnymi grupami partnerów
• regularnie prowadzisz przeglądy (np. kwartalne oceny dostawców, odnowienia umów, audyty)
• chcesz z wyprzedzeniem wychwycić partnerów o słabszej kondycji lub podwyższonym ryzyku

Portfel pomaga się skupić: „To są partnerzy, którzy w tym momencie mają dla mnie znaczenie.”

Możesz też analizować obserwowane firmy za pomocą czytelnych, interaktywnych wykresów oraz mapy pokazującej poziom ryzyka.

Patrząc w przyszłość, najszybciej będą rosnąć branże związane z produkcją maszyn, sprzętu elektrycznego oraz żywności. Wzrośnie też zapotrzebowanie na komponenty powiązane z energią odnawialną i infrastrukturą cyfrową, takie jak rozwiązania dla sieci energetycznych, magazynowanie energii czy sprzęt do centrów danych.

Urba360 oferuje teraz dwa uzupełniające się poziomy widoczności:

Dashboard, przegląd Twoich partnerów biznesowych

Dashboard prezentuje wszystkie firmy, zarówno monitorowane, jak i niemonitorowane, w jednym miejscu.
Interaktywne analizy i dane dotyczą wyłącznie firm objętych monitoringiem i obejmują:

• zaawansowane, łączone filtry (w tym datę wygaśnięcia monitoringu)
• dedykowany panel filtrowania oraz pasek wyszukiwania
• wykresy rozkładu ryzyka
• wskaźniki średniej oceny
• wizualizacje na poziomie krajów
• lepszą czytelność trendów, ocen i dat
• ulepszony eksport do Excela (z uwzględnieniem daty wygaśnięcia monitoringu)

Portfolio pozwala grupować monitorowane firmy według kryteriów, które najlepiej odzwierciedlają sposób działania Twojego biznesu. To Ty decydujesz, jak je zbudować, czy według branży, geografii, poziomu ryzyka, czy dowolnej kombinacji filtrów dopasowanej do Twoich procesów. Dzięki temu każdy portfel jest „szyty na miarę” i daje Tobie oraz Twojemu zespołowi przejrzysty, trafny obraz najważniejszych firm.

Każdy użytkownik może mieć jeden lub wiele portfeli (wybieranych z listy rozwijanej), a portfele można przypisywać do konkretnych osób.

Wykresy i analizy odnoszą się tylko do monitorowanych firm w danym portfelu, dzięki czemu widzisz konkretny segment, a nie ogólny obraz całości.

Tworzenie portfeli jest dostępne wyłącznie dla administratorów, co zapewnia spójność i kontrolę nad tym, jak w organizacji definiowana jest segmentacja ryzyka.

Odpowiada na nasze rzeczywiste potrzeby monitorowania - pokazuje, jak ryzyko jest rozłożone między najemców, poręczycieli i spółki matki oraz wskazuje, które z nich powinny być priorytetem. Jest znacznie bardziej wizualne i jakościowe. Dużą zaletą jest to, że wszystko jest zintegrowane: nie trzeba już przechodzić do Excela i filtrować ręcznie.

Opinia klienta pilotażowego o nowej funkcji zarządzania portfelem,

Dla użytkowników korzystających z Portfolio Management dostępne są teraz dodatkowe ustawienia, które dają większą kontrolę nad tym, co i kiedy do Ciebie trafia:

• Powiadomienia na poziomie portfela, dostosuj alerty do konkretnego portfela, który chcesz monitorować
• Preferencje e-mail, zdecyduj, jak i kiedy chcesz otrzymywać aktualizacje, korzystając z nowego menu ustawień
• Szybka nawigacja między portfelami, jeśli masz kilka portfeli, możesz łatwo przełączać się między nimi bezpośrednio z górnego paska nawigacji

Oto, jak Portfolio Management może być wykorzystywane w praktyce:

1. Portfolio dostawców z konkretnego kraju (np. Niemcy)

Takie portfolio świetnie sprawdzi się przy kontroli zgodności na poziomie kraju, monitorowaniu lokalnych ryzyk czy przeglądach.

Jak je utworzyć:

• Nazwa portfela: „Dostawcy - Niemcy”
• Filtry / kryteria:
  • Kraj: Niemcy
  • Typ partnera: Dostawca

Na podstawie tej listy możesz łatwo wybrać i pogrupować firmy zgodnie z Twoimi potrzebami operacyjnymi, np. według relacji biznesowych, aktywnych partnerów, przypisania do zespołu czy kategorii zakupowych. W kilku kliknięciach tworzysz konkretną, użyteczną listę do monitorowania.

Gdy kilku dostawców jednocześnie zaczyna odczuwać presję (np. makroekonomiczną lub sektorową), możesz:

• ponownie ocenić warunki płatności,
• zdywersyfikować bazę dostawców,
• zareagować wewnętrznie, zanim pojawią się zakłócenia.

Zamiast reagować na problem - wyprzedzasz go.

2. Portfolio branżowe (np. rolno-spożywcze)

Idealne do zarządzania kategorią, monitorowania ryzyk branżowych czy planowania strategii handlowej.

Jak je utworzyć:

• Nazwa portfela: „Partnerzy - Agri-food”
• Kryteria:
  • Branża/Sektor: kody NACE dla sektora rolno-spożywczego
  • Opcjonalnie: zawęzić do konkretnych typów relacji (np. dostawcy + przetwórcy), regionu lub partnerów strategicznych

Co to umożliwia:

• śledzenie wszystkich firm z danego sektora w jednym miejscu,
• analizę rozkładu ryzyka w całym segmencie,
• filtrowanie firm według wyników i trendów (dynamiczne KPI),
• eksport pełnej listy (z datami ważności) do uporządkowanych przeglądów.

Jeśli sektor zaczyna odczuwać presję (np. rosnące koszty, zmiany regulacyjne, spadek popytu), możesz:

• dostosować limity kredytowe,
• wzmocnić zabezpieczenia umów,
• ograniczyć nadmierną ekspozycję,
• znaleźć alternatywnych partnerów w stabilniejszych segmentach.

Widoczność na poziomie portfela pozwala przełożyć monitoring sektora na konkretne działania.

3. Lista obserwacyjna wysokiego ryzyka (score ≤ 4)

To portfolio typu „uwaga, działaj teraz” - stworzone, by ograniczyć niespodzianki.

Jak je utworzyć:

• Nazwa portfela: „Watchlist - Score ≤ 4”
• Kryteria:
  • Ocena: ≤ 4
  • Opcjonalnie: tylko dostawcy, tylko aktywni partnerzy lub tylko o dużej wartości współpracy

Jak z niego korzystać:

• regularnie przeglądaj portfolio,
• dla każdego partnera: sprawdź przyczynę niskiej oceny (wydajność, zgodność, ryzyko finansowe, komunikacja itp.),
• podejmij decyzję: zmniejszyć ekspozycję, renegocjować warunki, wdrożyć działania naprawcze, zmienić wolumeny lub znaleźć alternatywy,
• przypisz odpowiedzialności i dokumentuj decyzje, żeby działania faktycznie zostały wykonane.

Przykład:
Jeśli trzech kluczowych dostawców spada do poziomu ≤ 4, możesz od razu zaplanować przegląd handlowy i zacząć szukać alternatyw - zanim pojawią się realne problemy operacyjne.

• Utrzymuj portfele ukierunkowane na cel: „Dla kogo to jest i jakie działanie z tego podejmiemy?”
• Ustal rytm pracy: listy obserwacyjne co tydzień; portfele regionalne/kategorii co miesiąc lub co kwartał
• Stosuj spójne nazewnictwo: Zakres−Typ−Reguła (np. „Germany‑Suppliers‑Active”)
• Jasno określ odpowiedzialność za współdzielone portfele: jedna osoba odpowiedzialna zwiększa wiarygodność portfela

Zarządzanie portfelem to nie tylko grupowanie firm.

Wprowadza ono:

• Ustrukturyzowaną segmentację
• Jasne zarządzanie uprawnieniami
• Ukierunkowane powiadomienia
• Wizualną analizę ryzyka
• Uproszczone raportowanie

Co najważniejsze, pozwala dopasować monitorowanie ryzyka do tego, jak faktycznie zorganizowana jest Twoja firma - według kraju, sektora, poziomu ryzyka czy znaczenia strategicznego.

Zamiast przeglądać firmy przypadkowo, przeglądasz je celowo.

Ta zmiana - od pojedynczych, odizolowanych kontroli do ustrukturyzowanego nadzoru - to moment, w którym zaczynają się lepsze decyzje dotyczące ryzyka.

„Nowa funkcja zarządzania portfelem usprawnia doświadczenie użytkownika. Możliwość tworzenia portfeli oznacza, że mogę lepiej organizować wszystkie podmioty i jest to znacznie łatwiejsze w użyciu.”

Pilotowy klient dotyczący nowej funkcji zarządzania portfelem,