Gestionați riscurile afacerii dumneavoastră cu ajutorul funcției Portfolio Management din Urba360

Portfolio Management este o funcție din Urba360 care vă permite să creați seturi selectate de parteneri de afaceri pe baza criteriilor relevante pentru dumneavoastră — țară, sector, tipul relației, responsabilul intern, sănătatea financiară și multe altele — astfel încât să îi puteți urmări și analiza ca un grup.

În loc să căutați și să filtrați de la zero de fiecare dată, creați un portofoliu o singură dată și reveniți la el ori de câte ori este necesar, utilizându-l ca vizualizare operațională pentru urmăriri, analize periodice și monitorizarea riscurilor sau a performanței. Datorită monitorizării continue, portofoliul dvs. afișează cele mai recente informații și actualizări despre companiile pe care le monitorizați.

Portfolio Management devine util în momentul în care aveți:

• Mulți furnizori sau parteneri în diverse regiuni

• Echipe diferite care gestionează subgrupuri distincte de parteneri

• Rutine de evaluare periodice (evaluări trimestriale ale furnizorilor, reînnoiri, audituri)

• Nevoia de a monitoriza în mod proactiv partenerii cu performanțe slabe sau cu risc ridicat

Un portofoliu vă oferă o viziune clară: „Iată partenerii care mă interesează în acest moment, pentru acest scop.”

De asemenea, puteți explora companiile monitorizate prin intermediul unor grafice interactive și al unei hărți de distribuție a riscurilor.

Privind spre 2025 și 2026, cea mai rapidă creștere este așteptată în sectorul utilajelor, al echipamentelor electrice și al alimentelor. De asemenea, ar trebui să crească cererea pentru componente legate de energia regenerabilă și infrastructura digitală, cum ar fi echipamentele de rețea, stocarea și hardware-ul pentru centrele de date.

Urba360 oferă acum două niveluri complementare de vizibilitate:

Dashboard– o imagine de ansamblu asupra partenerilor dvs. de afaceri

Dashboardul afișează toate companiile — atât cele monitorizate, cât și cele nemonitorizate — într-o singură secțiune.

Informațiile și analizele interactive se aplică numai companiilor monitorizate și includ:

• Filtre combinate și avansate (inclusiv data de expirare a monitorizării)
• Un panou de filtrare dedicat și o bară de căutare
• Diagrame de distribuție a riscurilor
• Indicatori de scor mediu
• Vizualizări la nivel de țară
• Lizibilitate îmbunătățită pentru tendințe, scoruri și date
• O funcție îmbunătățită de export în Excel (inclusiv data de expirare a monitorizării).

Un portofoliu vă permite să grupați companiile monitorizate pe baza unor criterii care reflectă modul în care funcționează afacerea dumneavoastră. Dumneavoastră decideți cum să îl structurați — fie pe sectoare de activitate, zone geografice, niveluri de risc, fie prin orice combinație de filtre care se potrivesc fluxurilor dumneavoastră de lucru interne. Această flexibilitate înseamnă că fiecare portofoliu este adaptat nevoilor dumneavoastră, oferindu-vă dumneavoastră și echipei dumneavoastră o imagine clară și relevantă asupra companiilor care contează cel mai mult pentru dumneavoastră.

Fiecare utilizator poate avea unul sau mai multe portofolii (selectabile prin meniul derulant), iar portofoliile pot fi atribuite anumitor utilizatori.

Graficele și informațiile se aplică numai companiilor monitorizate din acel portofoliu — oferindu-vă o imagine concentrată, la nivel de segment, mai degrabă decât una globală.

Numai administratorii pot crea portofolii, asigurând coerența și controlul asupra modului în care este structurată segmentarea riscului la nivel intern.

"It answers our real monitoring needs — how risk is spread across tenants, guarantors, and parent companies, and which ones should be a priority. It's much more visual and qualitative. The big advantage is that everything is integrated: no more going to Excel and filtering manually."

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,

Pentru utilizatorii care dispun de funcția de Portfolio Management, sunt acum disponibile configurații suplimentare care vă oferă un control sporit asupra conținutului pe care îl primiți și asupra momentului în care îl primiți:

• Notificări la nivel de portofoliu — personalizați alertele în funcție de portofoliul specific pe care doriți să îl monitorizați
• Preferințe de e-mail — personalizați modul și momentul în care primiți actualizări prin intermediul noului meniu de preferințe
• Navigare rapidă între portofolii — dacă ați creat portofolii, puteți comuta între ele direct din bara de sus

Iată cum poate fi utilizată funcția de Portfolio Management în situații reale.

1. Creați un portofoliu pentru furnizorii dintr-o anumită țară (de exemplu, Germania)

Acest portofoliu este ideal pentru verificări regionale de conformitate, monitorizarea riscurilor specifice fiecărei țări sau analize ale achizițiilor locale.

Cum se configurează:

• Creați portofoliul: „Furnizori – Germania”
• Filtru:

Țară: Germania

• Criterii:

Tipul partenerului de afaceri: Furnizor

Țară: Germania

Din această listă bazată pe țară, puteți selecta și grupa cu ușurință companiile relevante în portofoliul dvs. pe baza criteriilor operaționale — cum ar fi relațiile de afaceri, partenerii activi, apartenența la o anumită echipă sau categoriile specifice pe care le gestionați — creând o listă de monitorizare concentrată și acționabilă în doar câteva clicuri.

Dacă presiunea macroeconomică, stresul sectorial sau scăderea scorurilor afectează simultan mai mulți furnizori, puteți:

• Reevalua termenele de plată
• Diversifica furnizorii
• Escala problema la nivel intern înainte de apariția unei întreruperi
• În loc să reacționați la o întrerupere a aprovizionării, o anticipați.

2. Creați un portofoliu pe sectoare (de exemplu, agroalimentar)

Această opțiune este ideală pentru gestionarea categoriilor, monitorizarea riscurilor specifice sectorului sau elaborarea strategiei comerciale.

Cum se configurează:

• Creați portofoliul: „Parteneri de afaceri – Agroalimentar”
• Criterii:
• Sector/Industrie: Coduri NACE agroalimentare
• Opțional: includeți doar anumite tipuri de relații (de exemplu, furnizori + procesatori), limitați-vă la o regiune sau includeți doar parteneri strategici

Cu acest portofoliu puteți:

• Monitoriza toate companiile din acel sector într-un singur loc.
• Analiza distribuția riscului în cadrul segmentului.
• Utilizați indicatori de performanță dinamici pentru a filtra companiile după scor sau tendință.
• Exportați lista completă cu datele de expirare pentru o analiză structurată.

Dacă sectorul prezintă o presiune crescândă (volatilitatea costurilor, modificări ale reglementărilor, încetinirea cererii), puteți:

• Ajusta limitele de credit.
• Consolida garanțiile contractuale.
• Reduce expunerea excesivă.
• Identifica parteneri alternativi în segmente mai puternice.
• Vizibilitatea la nivel de portofoliu ajută la transformarea monitorizării sectorului în acțiuni vizibile.

3. Creați o listă de monitorizare a riscurilor ridicate (scor 4 sau mai mic)

Acesta este portofoliul „atenție imediată” — conceput pentru a reduce surprizele.

Cum se configurează:

• Creați portofoliul: „Listă de monitorizare – Scor ≤4”
• Criterii:

Scor: ≤4

Opțional: limitați-vă doar la furnizori, doar la cei activi sau doar la cei cu cheltuieli mari (astfel încât lista să rămână utilă)

Cum se utilizează:

• Revizuiți portofoliul în mod regulat
• Pentru fiecare partener:

Confirmați motivul care stă la baza scorului scăzut (performanță, conformitate, risc financiar, capacitate de reacție etc.)

Decideți următorul pas: reevaluați expunerea, renegociați termenii, solicitați măsuri corective, ajustați volumele sau evaluați alternative

Documentați deciziile și responsabilii, astfel încât urmărirea să aibă loc efectiv

Exemplu: Dacă observați că trei furnizori critici scad la ≤4, puteți programa imediat o revizuire comercială și începe să căutați alternative înainte ca acest lucru să se transforme în pierdere.

• Asigurați-vă că portofoliile sunt orientate către un scop: „Pentru cine este destinat și ce măsuri vom lua pe baza acestuia?”
• Stabiliți o frecvență: liste de monitorizare săptămânal; portofolii regionale/pe categorii lunar sau trimestrial
• Folosiți o nomenclatură uniformă: Domeniu-Tip-Regulă (de ex. „Germania-Furnizori-Activ”)
• Clarificați responsabilitatea pentru portofoliile comune: o singură persoană responsabilă asigură credibilitatea portofoliului

Gestionarea portofoliului nu se rezumă doar la gruparea companiilor.

Aceasta introduce:

• Segmentare structurată
• Gestionarea clară a permisiunilor
• Notificări personalizate
• Analiza vizuală a riscurilor
• Raportare simplificată

Cel mai important, vă permite să aliniați monitorizarea riscurilor la modul în care este organizată efectiv afacerea dumneavoastră — pe țări, sectoare, nivel de risc sau importanță strategică.

În loc să analizați companiile la întâmplare, le analizați cu un scop precis.

Această schimbare — de la verificări izolate la supraveghere structurată — este punctul de plecare pentru luarea unor decizii mai bune în materie de risc.

„Noua funcție de gestionare a portofoliilor îmbunătățește experiența utilizatorului. Posibilitatea de a crea portofolii îmi permite să organizez mai bine toți partenerii și este mult mai ușor de utilizat.”

Testimonialul unui client cu privire la noul sistem de Portofolio Management,