Získejte kontrolu nad podnikatelskými riziky díky správě portfolia v Urba360

Správa portfolia je funkce v systému Urba360, která vám umožňuje vytvářet pečlivě vybrané skupiny obchodních partnerů na základě kritérií, která jsou pro vás důležitá – země, odvětví, typ vztahu, interní odpovědná osoba, finanční zdraví a další –, abyste je mohli sledovat a vyhodnocovat jako ucelenou skupinu. 

Místo toho, abyste pokaždé hledali a filtrovali od začátku, vytvoříte portfolio jednou a vrátíte se k němu kdykoli budete potřebovat, přičemž jej použijete jako svůj operační přehled pro následné kroky, pravidelné kontroly a sledování rizik či výkonnosti. Díky průběžnému sledování zobrazuje vaše portfolio nejnovější informace a aktualizace o společnostech, které sledujete. 

Správa portfolia se stává užitečnou v okamžiku, kdy: 

• máte mnoho dodavatelů nebo partnerů v různých regionech 
• různé týmy spravují různé skupiny partnerů 
• provádíte pravidelné kontroly (čtvrtletní hodnocení dodavatelů, obnovy smluv, audity) 
• potřebujete proaktivně sledovat partnery s nižší výkonností nebo vyšším rizikem 
 

Portfolio vám pomáhá soustředit se: „Toto jsou partneři, na které se v tuto chvíli v daném kontextu zaměřuji.“ 

Sledované společnosti můžete také prozkoumat pomocí interaktivních grafů a mapy rozložení rizik.
 

S výhledem na roky 2025 a 2026 se nejrychlejší růst očekává v odvětvích strojů, elektrických zařízení a potravin. Měla by také vzrůst poptávka po komponentách souvisejících s obnovitelnou energií a digitální infrastrukturou, jako jsou zařízení pro rozvodné sítě, úložiště a hardware datových center.  

Urba360 nyní nabízí dvě vzájemně se doplňující úrovně přehledu: 

Dashboard – přehled vašich obchodních partnerů 
Dashboard zobrazuje všechny společnosti – sledované i nesledované – v jediném přehledu. 

Interaktivní přehledy a analýzy se vztahují pouze na sledované společnosti a zahrnují: 

• Kombinované a pokročilé filtry (včetně data vypršení platnosti sledování) 
• Speciální panel pro filtrování a vyhledávací lištu 
• Grafy rozložení rizik 
• Ukazatele průměrného skóre 
• Vizualizace na úrovni jednotlivých zemí 
• Vylepšenou čitelnost trendů, skóre a dat 
• Vylepšený export do Excelu (včetně data vypršení platnosti sledování). 

Portfolio vám umožňuje seskupovat sledované společnosti podle kritérií, která odrážejí fungování vaší firmy. O jeho struktuře rozhodujete vy – ať už podle odvětví, geografické oblasti, úrovně rizika nebo jakékoli kombinace filtrů, která odpovídá vašim interním pracovním postupům. Díky této flexibilitě je každé portfolio přizpůsobeno vašim potřebám a poskytuje vám i vašemu týmu cílený a relevantní přehled o společnostech, které jsou pro vás nejdůležitější.  

Každý uživatel může mít jedno nebo více portfolií (vybratelných z rozevíracího seznamu) a portfolia lze přiřadit konkrétním uživatelům.

Grafy a přehledy se vztahují pouze na sledované společnosti v rámci daného portfolia – poskytují vám tak cílený pohled na úrovni segmentu namísto globálního pohledu.

Portfolia mohou vytvářet pouze administrátoři, což zajišťuje konzistenci a kontrolu nad tím, jak je segmentace rizik interně strukturována.

„Splňuje naše skutečné potřeby v oblasti monitorování – ukazuje, jak se riziko rozděluje mezi nájemce, ručitele a mateřské společnosti a kterým z nich bychom měli dát přednost. Je to mnohem přehlednější a kvalitnější. Velkou výhodou je, že je vše integrováno: už nemusíme otevírat Excel a ručně filtrovat data.“

Názor zákazníka na novou funkci správy portfolia,

Pro uživatele s funkcí Správa portfolia jsou nyní k dispozici další nastavení, která vám umožní lepší kontrolu nad tím, jaké informace dostáváte a kdy:

• Oznámení na úrovni portfolia – přizpůsobte si upozornění konkrétnímu portfoliu, které chcete sledovat
• Nastavení e-mailů – v novém menu nastavení si můžete přizpůsobit, jak a kdy budete dostávat aktualizace
• Rychlá navigace mezi portfolii – pokud jste si vytvořili portfolia, můžete mezi nimi přepínat přímo z horní lišty 

Zde uvádíme příklady praktického využití správy portfolia. 

1. Vytvořte portfolio dodavatelů v konkrétní zemi (např. Německo) 
 

Toto portfolio se skvěle hodí pro regionální kontroly dodržování předpisů, sledování rizik specifických pro danou zemi nebo prověřování místních nákupů. 
 

Jak to nastavit: 
• Vytvořte portfolio: „Dodavatelé – Německo“ 
• Filtr:  
Země: Německo 
• Kritéria: 
Typ obchodního partnera: Dodavatel
Země: Německo
 

Z tohoto seznamu podle zemí můžete snadno vybrat a seskupit relevantní společnosti do svého portfolia na základě svých provozních kritérií – jako jsou obchodní vztahy, aktivní partneři, vlastnictví konkrétním týmem nebo konkrétní kategorie, které spravujete – a vytvořit tak cílený a praktický monitorovací seznam pouhými několika kliknutími.
 

Pokud makroekonomický tlak, napětí v odvětví nebo snížení ratingu ovlivní několik dodavatelů současně, můžete:

• Přehodnotit platební podmínky 
• Diverzifikovat dodavatele 
• Eskalovat situaci interně dříve, než dojde k narušení dodávek 
• Místo reakce na přerušení dodávek jej předvídáte. 
 

2. Vytvořte portfolio založené na odvětví (např. zemědělsko-potravinářský průmysl) 
 

To je ideální pro řízení kategorií, sledování rizik specifických pro dané odvětví nebo obchodní strategii. 
 

Jak to nastavit: 
• Vytvořte portfolio: „Obchodní partneři – Agropotravinářství“ 
• Kritéria: 
• Sektor/odvětví: kódy NACE pro agropotravinářství 
• Volitelně: zahrnout pouze určité typy vztahů (např. dodavatelé + zpracovatelé), omezit na určitý region nebo zahrnout pouze strategické partnery 
 

Toto portfolio vám umožní: 
• Sledovat všechny společnosti v daném sektoru na jednom místě. 
• Analyzovat rozložení rizika v rámci segmentu. 
• Používat dynamické KPI k filtrování společností podle skóre nebo trendu. 
• Exportovat úplný seznam s daty platnosti pro strukturovanou kontrolu. 
 

Pokud sektor vykazuje rostoucí tlak (volatilita nákladů, změny v regulaci, zpomalení poptávky), můžete: 
• Upravit úvěrové limity. 
• Posílit smluvní záruky. 
• Snížit nadměrnou expozici. 
• Identifikovat alternativní partnery v silnějších segmentech. 
• Přehled na úrovni portfolia pomáhá proměnit sledování sektoru v měřitelné kroky. 
 

3. Vytvořte seznam sledovaných položek s vysokým rizikem (skóre 4 a nižší) 
 

Toto je portfolio typu „věnujte tomu nyní pozornost“ — vytvořené s cílem omezit překvapení. 
 

Jak jej nastavit: 
• Vytvořte portfolio: „Seznam sledovaných položek – skóre ≤4“
• Kritéria: 
Skóre: ≤4
Volitelně: omezit pouze na dodavatele, pouze na aktivní položky nebo pouze na položky s vysokými výdaji (aby seznam zůstal akční) 
 

Jak jej používat: 
• Pravidelně kontrolujte portfolio 
• U každého partnera: 
 

Ověřte základní důvod nízkého skóre (výkonnost, dodržování předpisů, finanční riziko, schopnost reagovat atd.) 

Rozhodněte o dalším kroku: přehodnoťte expozici, znovu sjednejte podmínky, požádejte o nápravná opatření, upravte objemy nebo vyberte alternativy 
Zaznamenejte rozhodnutí a odpovědné osoby, aby skutečně došlo k následným krokům 

Příklad: Pokud zjistíte, že u tří klíčových dodavatelů kleslo hodnocení na hodnotu ≤4, můžete okamžitě naplánovat obchodní přezkum a začít hledat alternativy, než dojde k narušení dodávek..

• Portfolia by měla být zaměřena na konkrétní účel: „Pro koho je určeno a jaké kroky na jeho základě podnikneme?“ 
• Stanovte si pravidelný rytmus: seznamy sledovaných položek každý týden; regionální/kategoriální portfolia každý měsíc nebo čtvrtletně 
• Používejte jednotné názvy: Rozsah–Typ–Pravidlo (např. „Německo-Dodavatelé-Aktivní“)
• U sdílených portfolií jasně určete odpovědnost: pokud za portfolio odpovídá jedna osoba, zůstává jeho spolehlivost zachována 

Správa portfolia není jen o seskupování společností. 
 

Zahrnuje: 

• Strukturovaná segmentace
• Přehledná správa oprávnění
• Cílená oznámení
• Vizuální analýza rizik
• Zjednodušené reportování 

A co je nejdůležitější, umožňuje vám přizpůsobit monitorování rizik skutečné struktuře vaší firmy – podle země, odvětví, úrovně rizika nebo strategického významu.

Místo náhodného prověřování společností je provádíte cíleně.

Právě v tomto posunu – od ojedinělých kontrol ke strukturovanému dohledu – spočívá základ pro lepší rozhodnutí v oblasti rizik. 

„Nová funkce správy portfolií uživatelům usnadňuje práci. Díky možnosti vytvářet portfolia mohu všechny položky lépe uspořádat a používání je mnohem jednodušší.“ 

Názor zákazníka na novou funkci správy portfolia,