Tartsa kézben üzleti kockázatait a Portfolio Management segítségével az Urba360-ban

A Portfolio Management az Urba360 egyik kiemelt funkciója, amely lehetővé teszi, hogy üzleti partnereit az Ön számára legfontosabb szempontok — például ország, szektor, kapcsolattípus, belső felelős vagy pénzügyi helyzet — alapján strukturált portfóliókba rendezze. Így ezeket egységesen nyomon követheti és értékelheti.

Ahelyett, hogy minden alkalommal újra keresne és szűrne, elegendő egyszer létrehoznia egy portfóliót, amelyhez bármikor visszatérhet. Ez egy állandó operatív nézetet biztosít az utánkövetésekhez, időszakos felülvizsgálatokhoz, valamint a kockázatok és a teljesítmény alakulásának nyomon követéséhez. A folyamatos monitoringnak köszönhetően portfóliója mindig naprakész, és a monitoringozott vállalatokra vonatkozó legfrissebb információkat és elemzéseket jeleníti meg.

A Portfolio Management akkor válik igazán értékessé, amikor:

• több régióban működő beszállítókkal vagy partnerekkel dolgozik
• különböző csapatok eltérő partnercsoportokért felelősek
• rendszeres felülvizsgálati folyamatokat működtet (például negyedéves értékelések, szerződésmegújítások vagy auditok)
• szükséges a gyengébben teljesítő vagy magasabb kockázatú partnerek proaktív nyomon követése. 

A portfólió valódi fókuszt ad: „Ezek azok a partnerek, amelyek most, ebből a szempontból a leginkább számítanak.”

A monitoringozott vállalatokat interaktív grafikonok és kockázati besorolást bemutató térképes nézetek segítségével is elemezheti.

A 2025–2026-os időszakot vizsgálva, a legdinamikusabb növekedés a gépiparban, az elektromos berendezések piacán és az élelmiszeriparban várható. Emellett erősödik a kereslet a megújuló energiához és a digitális infrastruktúrához kapcsolódó komponensek iránt is — ideértve a hálózati berendezéseket, az energiatárolási megoldásokat és az adatközponti hardvereket.

Dashboard – üzleti partnereinek átfogó áttekintése

A Dashboard egyetlen, átlátható nézetben jeleníti meg valamennyi vállalatát — a monitoringozott és nem monitoringozott cégeket egyaránt. Az interaktív elemzések kizárólag a monitoringozott vállalatokra vonatkoznak, és többek között az alábbiakat kínálják:

• összetett és fejlett szűrési lehetőségek (beleértve a monitoring lejárati idejét),
• dedikált szűrőpanel és keresősáv,
• kockázati megoszlást bemutató grafikonok,
• átlagos score mutatók,
• ország szintű vizualizációk,
• továbbfejlesztett áttekinthetőség a trendek, kockázati érték és dátumok megjelenítésében,
• kibővített Excel export, a monitoring lejárati idejének feltüntetésével.

A Portfólió lehetővé teszi, hogy a monitoringozott vállalatokat üzleti működéséhez igazodó szempontok alapján csoportosítsa. A struktúrát Ön határozza meg — legyen szó iparágról, földrajzi elhelyezkedésről, kockázati értékről vagy ezek kombinációjáról. Ez a rugalmasság biztosítja, hogy minden portfólió pontosan az Ön igényeire szabott legyen, és Ön, illetve csapata fókuszált, releváns képet kapjon a legfontosabb vállalatokról.

A felhasználók egy vagy több portfólióval is rendelkezhetnek (legördülő menüből kiválasztva), és a portfóliók konkrét felhasználókhoz rendelhetők.

A grafikonok és elemzések kizárólag az adott portfólióba tartozó monitoringozott vállalatokra vonatkoznak — így nem általános, hanem célzott, szegmensszintű áttekintést kap.

A portfóliók létrehozása kizárólag az adminisztrátorok számára elérhető, biztosítva ezzel a kockázati szegmentálás következetes és kontrollált kialakítását a szervezeten belül. 

„Valós monitorozási igényeinkre ad választ: átlátható képet ad a kockázat megoszlásáról az ügyfelek, a kapcsolt partnerek és az anyavállalatok között, és segíti a prioritások meghatározását. Vizuális és integrált megoldás — legnagyobb előnye az integráltság, minden releváns információ egy platformon érhető el, így nincs szükség Excel‑alapú, manuális szűrésre.”

Pilot ügyfél visszajelzése az új Portfolio Management-ről,

A Portfolio Managementet használó felhasználók számára új beállítási lehetőségek érhetők el, amelyek nagyobb kontrollt biztosítanak az értesítések kezelése felett: 

• Portfóliószintű értesítések — állítsa be az értesítéseket azokra a konkrét portfóliókra, amelyeket figyelemmel szeretne kísérni.
• E-mail beállítások — határozza meg, hogyan és milyen gyakorisággal kapjon frissítéseket az új preferenciakezelő felületen.
• Gyors portfóliónavigáció — váltson egyszerűen portfóliói között közvetlenül a felső menüsorból.

Így használható a Portfolio Management a gyakorlatban 

1. Hozzon létre portfóliót egy adott ország beszállítóinak (pl. Németország)

Ez a portfólió ideális választás regionális Compliance ellenőrzésekhez, ország specifikus kockázatmonitoringhoz vagy helyi beszerzési felülvizsgálatokhoz.

Beállítás lépései:

• Portfólió létrehozása: „Beszállítók – Németország”
• Szűrés:

Ország: Németország

• Kritériumok: 

Üzleti partner típusa: Beszállító

Ország: Németország

Az így létrehozott, ország alapú listából könnyedén kiválaszthatja és portfólióba rendezheti a releváns vállalatokat az Ön működési szempontjai szerint — legyen szó üzleti kapcsolattípusokról, aktív partnerekről, csapatfelelősségről vagy kezelt kategóriákról. Így mindössze néhány kattintással alakíthat ki egy fókuszált, jól használható monitoringlistát.

Ha makrogazdasági környezet, ágazati nyomás vagy kockázati érték romlása egyszerre több beszállítót érint, lehetősége nyílik:

• felülvizsgálni a fizetési feltételeket,
• diverzifikálni a beszállítói kört,
• belső eszkalációt indítani a fennakadások megelőzése érdekében

Így nem csupán reagál a beszállítói zavarokra — hanem előre felismeri és kezeli azokat 

2. Hozzon létre szektoralapú portfóliót (pl. agrár-élelmiszeripar)

Ez a megközelítés ideális kategóriamenedzsmenthez, ágazatspecifikus kockázatkövetéshez, valamint kereskedelmi stratégiák támogatásához.

Beállítás lépései:

• Portfólió létrehozása: „Üzleti partnerek – Agrár-élelmiszeripar”
• Kritériumok: 
• Szektor/Iparág: agrár-élelmiszeripari NACE kódok
• Opcionális: kapcsolattípus szerinti szűkítés (pl. beszállítók és feldolgozók), régió meghatározása, vagy kizárólag stratégiai partnerek kiválasztása

Ezzel a portfólióval:

• egyetlen, áttekinthető helyen követheti az adott szektor vállalatait,
• átfogó képet kaphat a kockázatok megoszlásáról a teljes szegmensben,
• dinamikus KPI-ok segítségével szűrheti a vállalatokat kockázati érték vagy teljesítmény alakulása alapján,
• a teljes listát lejárati dátumokkal együtt exportálhatja, támogatva a strukturált felülvizsgálatokat.

Amennyiben a szektorban erősödő nyomás jelentkezik — például költségingadozás, szabályozási változások vagy a kereslet lassulása miatt — lehetősége nyílik: 

• a hitelkeretek felülvizsgálatára
• a szerződéses biztosítékok megerősítésére,
• a túlzott kitettség mérséklésére,
• alternatív partnerek azonosítására erősebb szegmensekben.

A portfóliószintű áttekintés lehetővé teszi, hogy a szektormonitoring kézzelfogható, mérhető lépésekké alakuljon.

3. Hozzon létre magas kockázatú megfigyelési listát (Score ≤4) 

Ez a portfólió a „fokozott figyelmet igénylő” partnereket gyűjti össze — segítve a kockázatok időbeni felismerését és megelőzését.

Beállítás lépései: 

• Portfólió létrehozása: „Watchlist – Score ≤4”
• Kritériumok:

Score: ≤4

Opcionális: szűkítés kizárólag beszállítókra, aktív partnerekre vagy nagy volumenű partnerekre — így a lista fókuszált és jól kezelhető marad 

Így használhatja:

• rendszeresen felülvizsgálja a portfóliót,
• minden partner esetében: 

feltárja az alacsony score mögötti okokat (például teljesítmény, megfelelőség, pénzügyi helyzet vagy reakciókészség),

meghatározza a szükséges lépéseket — például a kitettség felülvizsgálatát, a feltételek újratárgyalását, korrekciós intézkedések kezdeményezését, volumenek igazítását vagy alternatívák bevonását,

dokumentálja a döntéseket és a felelősöket, biztosítva a következetes végrehajtást. 

Példa: Ha három kritikus beszállító kockázati értéke 4-es szintre, vagy az alá csökken, azonnal kezdeményezhet üzleti felülvizsgálatot, és elindíthatja az alternatív partnerek felkutatását — még az esetleges fennakadások előtt.

• Mindig legyen világos, kiknek szól egy portfólió, és milyen konkrét lépésekhez nyújt alapot
• Alakítson ki rendszert: a monitoringlistákat hetente, a regionális vagy kategóriaalapú portfóliókat pedig havi vagy negyedéves rendszerességgel érdemes felülvizsgálni
• Használjon egységes elnevezési rendszert: Hatókör – Típus – Szabály (pl. „Germany–Suppliers–Active”)
• Tegye egyértelművé a felelősségeket: megosztott portfóliók esetén egy kijelölt felelős biztosítja az adatok megbízhatóságát és a következetes kezelést 

A Portfolio Management jóval túlmutat a vállalatok egyszerű csoportosításán.

Lehetővé teszi:

• a strukturált szegmentálást,
• az átlátható és egyértelmű jogosultságkezelést,
• a célzott értesítéseket,
• a vizuális kockázatelemzést,
• valamint az egyszerűsített riportálást.

A legfontosabb azonban, hogy a kockázatmonitoringot az Ön üzleti működéséhez igazítja — legyen szó országokról, szektorokról, kockázati szintekről vagy stratégiai prioritásokról.

Ennek köszönhetően a vállalatokat már nem esetileg, hanem tudatosan vizsgálja felül.

Ez a szemléletváltás — az elszigetelt ellenőrzésektől az átfogó, strukturált rálátás felé — teremti meg a megalapozottabb, magabiztosabb kockázati döntések alapját.

„Az új portfóliókezelési funkció még gördülékenyebbé teszi a felhasználói élményt. A portfóliók létrehozásával átláthatóbban rendszerezhetők az egyes vállalatok, így a platform használata egyszerűbbé és hatékonyabbá válik.”

Pilot ügyfél visszajelzése az új Portfolio Management-ről,