Preuzmite kontrolu nad poslovnim rizicima uz Portfolio Management u Urba360

Portfolio Management je funkcionalnost u okviru platforme Urba360 koja vam omogućava da kreirate prilagođene grupe poslovnih partnera na osnovu kriterijuma koji su vam važni – zemlje, sektora, vrste poslovnog odnosa, internog vlasnika, finansijskog stanja i drugih parametara – kako biste ih pratili i analizirali kao jedinstvenu celinu.

Umesto da svaki put iznova pretražujete i primenjujete filtere, portfolio kreirate jednom i vraćate mu se kada god je potrebno, koristeći ga kao operativni prikaz za naknadne aktivnosti, periodične analize, kao i praćenje rizika i performansi.Zahvaljujući kontinuiranom monitoringu, vaš portfolio prikazuje najnovije uvide i ažuriranja o kompanijama koje pratite..

Portfolio Management postaje posebno koristan kada imate:

• Veliki broj dobavljača ili poslovnih partnera u različitim regionima

• Različite timove koji upravljaju različitim grupama poslovnih partnera

• Redovne procese pregleda i evaluacije (kvartalne preglede dobavljača, obnove ugovora, revizije)

• Potrebu da proaktivno pratite poslovne partnere sa slabijim rezultatima ili višim nivoom rizika

Portfolio vam omogućava fokus: „Ovo su poslovni partneri koji su mi trenutno važni za ovu svrhu.“

Takođe možete analizirati kompanije koje pratite putem interaktivnih grafikona i mape raspodele rizika.

Urba360 sada nudi dva komplementarna nivoa pregleda:

Kontrolna tabla (Dashboard) – pregled vaših poslovnih partnera

Kontrolna tabla prikazuje sve kompanije – kako one koje su uključene u monitoring, tako i one koje nisu – u jedinstvenom prikazu.

Interaktivni uvidi i analitika primenjuju se isključivo na kompanije koje su uključene u monitoring i obuhvataju:

• Kombinovane i napredne filtere (uključujući datum isteka monitoringa)

• Namenski panel za filtriranje i traku za pretragu

• Grafikone raspodele rizika

• Pokazatelje prosečne Score ocene

• Vizualizacije po zemljama

• Poboljšanu preglednost trendova, Score ocena i datuma

• Unapređen izvoz u Excel (uključujući datum isteka monitoringa).

Portfolio – strukturisana segmentacija rizika

Portfolio vam omogućava da grupišete kompanije koje su uključene u monitoring na osnovu kriterijuma koji odražavaju način na koji vaše poslovanje funkcioniše. Vi određujete kako će portfolio biti strukturiran – prema industriji, geografskom području, nivou rizika ili bilo kojoj kombinaciji filtera koja odgovara vašim internim procesima rada. Ova fleksibilnost omogućava da svaki portfolio bude prilagođen vašim potrebama, pružajući vama i vašem timu fokusiran i relevantan pregled kompanija koje su vam najvažnije.

Svaki korisnik može imati jedan ili više portfolija (koji se biraju putem padajućeg menija), a portfolia se mogu dodeljivati određenim korisnicima.

Grafikoni i poslovni uvidi primenjuju se isključivo na kompanije uključene u monitoring koje se nalaze u okviru tog portfolia, pružajući vam fokusiran pregled na nivou segmenta, umesto globalnog pregleda.

Samo administratori mogu kreirati portfolije, čime se obezbeđuju doslednost i kontrola u načinu na koji je segmentacija rizika organizovana unutar kompanije.

"It answers our real monitoring needs — how risk is spread across tenants, guarantors, and parent companies, and which ones should be a priority. It's much more visual and qualitative. The big advantage is that everything is integrated: no more going to Excel and filtering manually."

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,

Za korisnike koji koriste Portfolio Management, sada su dostupne nove dodatne opcije podešavanja koje vam pružaju veću kontrolu nad tim koja obaveštenja primate i kada ih primate:

• Obaveštenja na nivou portfolija – prilagodite upozorenja konkretnom portfelju koji želite da pratite

• Podešavanja e‑mail obaveštenja – prilagodite način i učestalost primanja ažuriranja putem novog menija za podešavanja

• Brza navigacija između portfolija – ukoliko ste kreirali više portfelja, možete se direktno prebacivati između njih iz gornjeg navigacionog menija (header-a)

Praktični primeri primene: od strukture do konkretnih aktivnosti

Evo kako se Portfolio Management može koristiti u stvarnim poslovnim situacijama.

1. Kreirajte portfolio za dobavljače u određenoj zemlji (npr. Nemačka)

Ovaj portfolio je idealan za regionalne provere usklađenosti, praćenje rizika na nivou zemlje ili preglede lokalnih nabavki.

Kako da ga podesite:

• Kreirajte portfolio: „Dobavljači – Nemačka“
• Filter:

Country: Germany

• Kriterijumi:

Tip poslovnog partnera: Dobavljač

Country: Germany

Na osnovu ove liste kompanija iz određene zemlje, možete jednostavno odabrati i grupisati relevantne kompanije u portfolio prema svojim operativnim kriterijumima, kao što su poslovni odnosi, aktivni partneri, odgovornost određenog tima ili specifične kategorije kojima upravljate, kreirajući fokusiranu i praktičnu listu za monitoring u samo nekoliko klikova.

Ako makroekonomski pritisci, problemi u sektoru ili smanjenje Score ocena istovremeno utiču na više dobavljača, možete:

• Ponovo proceniti uslove plaćanja

• Diverzifikovati bazu dobavljača

• Interno eskalirati problem pre nego što dođe do prekida poslovanja

Umesto da reagujete na prekid u lancu snabdevanja, vi ga predviđate unapred.

2. Kreirajte portfolio zasnovan na sektoru (npr. Prehrambena industrija)

Ovo je idealno za upravljanje kategorijama, praćenje rizika u određenom sektoru ili planiranje komercijalne strategije.

Kako da ga podesite:

Kreirajte portfolio: „Poslovni partneri – Prehrambena industrija“

Kriterijumi:

Sektor/Industrija: NACE šifre prehrambene industrije

Opcionalno: uključite samo određene tipove poslovnih odnosa (npr. dobavljače i prerađivače), ograničite prikaz na određeni region ili uključite samo strateške partnere.

Ovaj portfolio vam omogućava da:

• Pratite sve kompanije iz tog sektora na jednom mestu

• Analizirate raspodelu rizika unutar segmenta

• Koristite dinamičke KPI pokazatelje za filtriranje kompanija prema Score oceni ili trendovima

• Izvezete kompletnu listu sa datumima isteka radi strukturisanog pregleda

Ako sektor pokazuje znake povećanog pritiska (volatilnost troškova, regulatorne promene ili usporavanje tražnje), možete:

• Prilagoditi kreditne limite

• Ojačati ugovorne mehanizme zaštite

• Smanjiti prekomernu izloženost

• Identifikovati alternativne partnere u stabilnijim segmentima

Pregled na nivou portfolio segmenta omogućava da praćenje sektora pretvorite u merljive i konkretne aktivnosti.

3. Kreirajte listu za praćenje visokorizičnih kompanija (Score 4 i manje)

Ovo je portfolio tipa „zahteva hitnu pažnju“, kreiran da pomogne u smanjenju nepredviđenih situacija.

Kako da ga podesite:

Kreirajte portfolio: „Lista za praćenje – Score ≤4“

Kriterijumi:

Score: ≤4

Opcionalno: ograničite prikaz samo na dobavljače, samo na aktivne partnere ili samo na partnere sa velikim obimom saradnje (kako bi lista ostala praktična za upravljanje).

Kako ga koristiti:

• Redovno pregledajte portfolio

• Za svakog partnera:

Potvrdite osnovni razlog niske Score ocene (performanse, usklađenost, finansijski rizik, odzivnost i sl.)

Odredite naredni korak: ponovna procena izloženosti, pregovaranje o novim uslovima, zahtev za korektivnim merama, prilagođavanje obima poslovanja ili identifikacija alternativnih partnera

Dokumentujte odluke i odgovorne osobe kako bi praćenje aktivnosti zaista bilo sprovedeno

Primer: Ako primetite da Score ocena kod tri ključna dobavljača padne na ≤4, možete odmah zakazati komercijalni pregled i započeti potragu za alternativnim dobavljačima pre nego što problem preraste u prekid poslovanja.

Preporučene prakse za brzo ostvarivanje rezultata

• Neka svaki portfolio ima jasnu svrhu: „Kome je namenjen i koje aktivnosti ćemo preduzeti na osnovu njega?“

• Uspostavite redovan ritam pregleda: liste za praćenje pregledajte nedeljno; regionalne i kategorijske portfolio prikaze mesečno ili kvartalno

• Koristite dosledan način imenovanja: Oblast–Tip–Pravilo (npr. „Nemačka-Dobavljači-Aktivni“)

• Jasno definišite odgovornost za zajedničke portfolio prikaze: kada je jedna osoba odgovorna za portfolio, njegovi podaci ostaju pouzdani i ažurni.

Portfolio Management kao okvir za donošenje odluka

Portfolio Management nije samo alat za grupisanje kompanija.

Omogućava:

• Strukturisanu segmentaciju

• Jasno upravljanje korisničkim ovlašćenjima

• Fokusirana obaveštenja

• Vizuelnu analizu rizika

• Jednostavnije izveštavanje

Najvažnije je to što vam omogućava da uskladite praćenje rizika sa načinom na koji je vaše poslovanje zaista organizovano – prema zemlji, sektoru, nivou rizika ili strateškom značaju.

Umesto da kompanije analizirate nasumično, analizirate ih sa jasnim ciljem.

Upravo taj prelazak – sa pojedinačnih provera na strukturisan i sistematičan nadzor – predstavlja polaznu osnovu za donošenje kvalitetnijih odluka u upravljanju rizicima.

“The new portfolio management feature smoothens the user experience. Being able to build portfolios means I can organize all the entities better, and it’s much easier to use.” 

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,