Optimiza la gestión del riesgo de tu negocio con la gestión de cartera en Urba360

La gestión de tu cartera es una funcionalidad de Urba360 que te permite crear conjuntos personalizados de socios comerciales en función de los criterios que sean relevantes para ti, país, sector, tipo de relación, responsable interno, salud financiera, entre otros, para poder analizarlos y hacer seguimiento como un grupo coherente.

En lugar de tener que buscar y filtrar desde cero cada vez, puedes crear una cartera una sola vez y volver a él siempre que lo necesites, utilizándolo como tu vista operativa para el seguimiento, revisiones periódicas y la monitorización del riesgo o del rendimiento.

Gracias a una supervisión continua, tu cartera muestra siempre la información más reciente y las últimas actualizaciones sobre las empresas que gestionas. 

La gestión de cartera se vuelve especialmente valiosa en el momento en que empiezas a tener:

• Muchos proveedores o socios distribuidos en distintas regiones

• Diferentes equipos gestionando distintos grupos de socios comerciales 

• Revisiones periódicas (revisiones trimestrales, renovaciones, auditorías)

• La necesidad de supervisar de forma proactiva a los socios con menor rendimiento o mayor riesgo 

Una cartera te aporta enfoque: “Estos son los socios que me importan para este objetivo, en este momento.” 

También te permite explorar las empresas que estás monitorizando mediante gráficos interactivos y un mapa de distribución del riesgo. 

De cara a 2025 y 2026, se espera un mayor crecimiento en los sectores de maquinaria, equipos eléctricos y alimentación. También aumentará la demanda de componentes vinculados a las energías renovables y las infraestructuras digitales, como equipos de red eléctrica, almacenamiento y hardware para centros de datos.

Urba360 ahora ofrece dos niveles complementarios de visibilidad: 

Dashboard – visión global de tus socios de negocio

El Dashboard muestra todas las empresas, tanto monitorizadas como no monitorizadas, en una única vista. Las funcionalidades interactivas y los análisis avanzados se aplican únicamente a las empresas monitorizadas e incluyen:: 

• Filtros combinados y avanzados (incluida la fecha de vencimiento de la monitorización)
• Un panel de filtrado específico y una barra de búsqueda
• Gráficos de distribución del riesgo
• Indicadores de puntuación media
• Visualizaciones por país
• Mejor legibilidad de tendencias, puntuaciones y fechas
• Exportación a Excel mejorada (incluyendo la fecha de vencimiento de la monitorización)

Una cartera te permite agrupar las empresas monitorizadas en función de criterios que reflejan el funcionamiento de tu negocio. Tú decides cómo estructurarla: por sector, geografía, nivel de riesgo o cualquier combinación de filtros que se ajuste a tus procesos internos.
Esta flexibilidad hace que cada cartera se adapte a tus necesidades, ofreciéndote a ti y a tu equipo una visión clara, enfocada y relevante de las empresas que realmente importan.

Cada usuario puede tener una o varias carteras (seleccionables mediante un menú desplegable), y estas pueden asignarse a usuarios específicos.

Los gráficos y análisis se aplican únicamente a las empresas monitorizadas dentro de esa cartera, lo que permite obtener una visión segmentada y precisa, en lugar de una visión global.

Solo los administradores pueden crear carteras, lo que garantiza la coherencia y el control en la forma en que se estructura internamente la segmentación del riesgo.

"Responde a nuestras necesidades reales de monitorización: cómo se distribuye el riesgo entre inquilinos, garantes y matrices, y cuáles deben ser prioritarios. Es mucho más visual y cualitativo. La gran ventaja es que todo está integrado: ya no es necesario recurrir a Excel ni realizar filtrados manuales."

Cliente piloto sobre la nueva funcionalidad de Gestión de Cartera,

Para los usuarios con gestión de cartera, ahora hay disponibles configuraciones adicionales que te ofrecen un mayor control sobre qué recibes y cuándo:

• Notificaciones a nivel de cartera: personaliza las alertas según la cartera específica que quieras monitorizar
• Preferencias de correo electrónico: define cómo y cuándo quieres recibir actualizaciones a través del nuevo menú de preferencias
• Navegación rápida entre carteras: si has creado varias carteras, puedes cambiar entre ellas directamente desde el encabezado superior

A continuación, te mostramos cómo la gestión de carteras puede aplicarse en situaciones reales:

1. Crear una cartera de proveedores en un país específico (por ejemplo, Alemania) 

Esta cartera es ideal para controles de cumplimiento regionales, monitorización del riesgo por país o revisiones locales de compras.

Cómo configurarla:

• Crear cartera: “Proveedores – Alemania” 

Filtros:  

• País: Alemania 

Criterios: 

• Tipo de socio: Proveedor 
• País: Alemania

A partir de esta lista basada en el país, puedes seleccionar y agrupar fácilmente las empresas relevantes en tu cartera según tus criterios operativos, como relaciones comerciales, socios activos, asignación a un equipo concreto o categorías específicas, creando una lista de monitorización clara y accionable en pocos clics.

Si la presión macroeconómica, las dificultades del sector o las bajadas de score afectan a varios proveedores al mismo tiempo, puedes:

• Reevaluar las condiciones de pago
• Diversificar proveedores
• Escalar internamente antes de que se produzca una disrupción

2. Crear una cartera por sector (por ejemplo, agroalimentario)

Esta cartera es ideal para la gestión por categorías, el seguimiento del riesgo sectorial o la estrategia comercial.

Cómo configurarla:

Crear cartera: “Socios de negocio – Agroalimentario”

Criterios:

• Sector/Industria: códigos NACE agroalimentarios
  Opcional: incluir solo determinados tipos de relación (por ejemplo, proveedores + transformadores), limitar a una región o incluir únicamente socios estratégicos

Con esta cartera puedes:

• Monitorizar todas las empresas del sector en un mismo lugar
• Analizar la distribución del riesgo dentro del segmento
• Utilizar KPIs dinámicos para filtrar empresas por score o tendencia
• Exportar la lista completa con fechas de vencimiento para revisiones estructuradas

Si el sector presenta señales de presión (volatilidad de costes, cambios regulatorios, desaceleración de la demanda), puedes:

• Ajustar los límites de crédito
• Reforzar las garantías contractuales
• Reducir la sobreexposición
• Identificar socios alternativos en segmentos más sólidos
• La visibilidad a nivel de cartera te permite transformar el análisis sectorial en acciones concretas y medibles. 

3. Crear una lista de seguimiento de alto riesgo (score ≤ 4)

Esta es la cartera de “atención inmediata”, diseñada para reducir sorpresas.

Cómo configurarla:

• Crear cartera: “Lista de vigilancia – Score ≤ 4”

Criterios: 

• Score: ≤4
• Opcional: limitar solo a proveedores, solo activos o solo de alto gasto (para mantener la lista accionable)

Cómo utilizarla:

• Revisar la cartera periódicamente
• Para cada socio:

Confirmar el motivo del score bajo (rendimiento, cumplimiento, riesgo financiero, capacidad de respuesta, etc.)

Decidir las acciones siguientes: reevaluar la exposición, renegociar condiciones, solicitar medidas correctivas, ajustar volúmenes o identificar alternativas

Ejemplo: Si detectas que tres proveedores críticos bajan a ≤ 4, puedes programar inmediatamente una revisión comercial y comenzar a buscar alternativas antes de que se produzca una disrupción.

• Mantén las carteras orientadas a un propósito: "¿Para quién es esta cartera y qué acción vamos a tomar a partir de ella?"
• Establece una frecuencia de seguimiento: listas de vigilancia semanalmente; carteras regionales o por categoría de forma mensual o trimestral
• Utiliza una nomenclatura coherente: Alcance − Tipo − Regla (por ejemplo, "Alemania-Proveedores-Activos")
• Define claramente la responsabilidad en carteras compartidas: una única persona responsable garantiza que la cartera sea fiable y esté actualizada

La gestión de cartera no consiste únicamente en agrupar empresas.

Introduce:

• Segmentación estructurada
• Gestión clara de permisos
• Notificaciones focalizadas
• Análisis visual del riesgo
• Informes simplificados

Lo más importante es que te permite alinear la monitorización del riesgo con la forma en que tu negocio está realmente organizado: por país, sector, nivel de riesgo o importancia estratégica.

En lugar de revisar empresas de forma aleatoria, las analizas con un propósito claro.

Ese cambio, de revisiones aisladas a una supervisión estructurada, es donde empiezan a surgir mejores decisiones en materia de riesgo.

"La nueva funcionalidad de gestión de carteras mejora la experiencia de usuario. Poder crear carteras me permite organizar mejor todas las entidades, y hace que su uso sea mucho más sencillo."

Cliente piloto sobre la nueva funcionalidad de Gestión de Cartera,