Prendi il controllo dei rischi aziendali con la nuova experience di Portfolio Management in Urba360

Il Portfolio Management è la nuova experience di Urba360 che ti consente di creare insiemi selezionati di partner commerciali in base ai criteri rilevanti per te come paese, settore, tipo di relazione, solidità finanziaria e altro ancora, in modo da poterli monitorare e analizzare. 

Invece di effettuare ricerche e filtri nuovi ogni volta, potrai creare un unico portafoglio da consultare quando necessario, utilizzandolo come piattaforma operativa per i follow-up, le revisioni periodiche ed il monitoraggio dei rischi o delle performance. Grazie al continuo monitoraggio, il tuo portafoglio mostra gli ultimi aggiornamenti sulle aziende che monitori.

Il Portfolio Management diventa importante quando hai: 

• Diversi fornitori o partner commerciali in tutta la regione 

• Team diversi che gestiscono diversi partner commerciali 

• Procedure di revisione periodiche (revisioni trimestrali dei fornitori, rinnovi, audit) 

• La necessità di monitorare in modo proattivo i partner commerciali ad alto rischio 

Avere un portafoglio aiuta a focalizzarti sulle tue priorità. 

Puoi inoltre analizzare le aziende che monitori attraverso grafici interattivi e una mappa di distribuzione del rischio. 

Guardando al 2025 e al 2026, la crescita più rapida è prevista nei settori machinery, delle apparecchiature elettroniche e del food. La domanda, inoltre, è destinata ad aumentare per componenti legati alle energie rinnovabili e alle infrastrutture digitali quali apparecchiature di rete, sistemi di accumulo e hardware per data center.

Urba360 offre due livelli complementari di visibilità: 

La dashboard: una panoramica dei tuoi partner commerciali.

La dashboard mostra tutte le aziend, sia monitorate che non, in un'unica schermata. Le analisi e le statistiche interattive si applicano solo alle aziende monitorate e includono

• Filtri combinati e avanzati (compreso il controllo della data di scadenza) 
• Un pannello di filtri dedicato e una barra di ricerca 
• Grafici sulla distribuzione del rischio 
• Indicatori dello Score medio 
• Visualizzazioni a livello nazionale
• Migliore leggibilità di trend, Score, e date 
• Esportazione in Excel ottimizzata (compresa la data di scadenza del monitoraggio). 

Un portafoglio consente di monitorare collettivamente le aziende sulla base di criteri che riflettono l'operatività del tuo business. Sarai tu a decidere come strutturarlo: per settore, area geografica, livello di rischio o qualsiasi combinazione di filtri che si adatti ai tuoi flussi di lavoro interni. Questa flessibilità significa che ogni portafoglio è personalizzato in base alle tue esigenze, offrendo una visione mirata e pertinente delle aziende.

Ogni utente può avere uno o più portafogli, selezionabili tramite menu a tendina, ognuno dei quali potrà essere assegnato a utenti specifici. 

I grafici e le analisi si applicano solo alle aziende monitorate all'interno di quel portafoglio, offrendo una visione mirata. 

Solo gli amministratori possono creare portafogli, garantendo coerenza e controllo nella struttura interna della segmentazione del rischio.

"Risponde alle nostre reali esigenze di monitoraggio: come si distribuisce il rischio tra le aziende e quali dovrebbero essere considerate prioritarie. È uno strumento intuitivo e di facile comprensione. Il grande vantaggio è che tutto è integrato: non è più necessario aprire Excel e applicare i filtri manualmente."

La testimonianza di un cliente pilota sulla nuova experience di Portfolio Management,

Per gli utenti con Portfolio Management, sono ora disponibili ulteriori configurazioni per offrirti un maggiore controllo su ciò che ricevi e quando: 

• Notifiche a livello di portafoglio: alert personalizzati per il portafoglio che vuoi monitorare 
• Preferenze di email: personalizza come e quando ricevere gli aggiornamenti attraverso il nuovo menu 
• Navigazione rapida del portafoglio: Se hai creato dei portafogli, puoi navigare tra l'uno e l'altro dall'intestazione in alto

Ecco come è possibile utilizzare l'experience di Portfolio Management in situazioni reali. 

1. Crea un portafoglio per fornitori provenienti da un paese specifico (ad esempio Germania) 

Questo portafoglio è ideale per i controlli di compliance a livello regionale, per il monitoraggio del rischio di uno specifico paese o per verificare i processi di procurement locali.

Come configurarlo: 

• Crea un portafoglio: “Fornitori – Germania” 
• Filtra:  

Paese: Germania

• Criteri: 

Tipologia di partner commerciale: fornitore 

Paese: Germania 

Da questo elenco suddiviso per paese, è possibile selezionare e raggruppare facilmente le aziende di tuo interesse nel portafoglio in base ai tuoi criteri operativi quali rapporti commerciali, partner attivi, proprietà da parte di un team specifico o categorie specifiche di cui ti occupi, creando un elenco di monitoraggio utilizzabile in pochi clic.

Se pressioni macroeconomiche, tensioni settoriali o declassamenti dello Score interessano contemporaneamente diversi fornitori, potrai: 

• Rivalutare i termini di pagamento 
• Diversificare i fornitori 
• Segnalare il problema internamente prima che si verifichino interruzioni 
• Anticipare il richio. 

2. Crea un portafoglio basato su un settore (ad esempio Agrofood) 

Questa è la categoria ideale per la gestione delle categorie, il monitoraggio dei rischi specifici di settore o la strategia commerciale. 

Come configurarlo: 

• Crea un portafoglio: “Partner commerciale - agrofood” 
• Criteri: 
• Settore/Industria: codici NACE inerenti al settore agrofood 
• Opzionale: puoi includere solo relazioni commerciali di un certo tipo (come ad esempio i fornitori), restringere il campo ad una regione o includere solo partner strategici

Grazie a questo portafoglio è possibile: 

• Monitorare tutte le aziende di quel settore in un'unica piattaforma. 
• Analizzare la la distibuzione del rischio nel segmento. 
• Utilizzare KPI dinamici per filtrare le aziende in base allo Score o ai trend. 
• Esportare la lista con le date di scadenza delle review. 

Se il settore è sottoposto a pressioni crescenti (volatilità dei costi, cambiamenti normativi, rallentamento della domanda), è possibile: 

• Adeguare i limiti di credito. 
• Rafforzare le garanzie contrattuali. 
• Ridurre l'eccessiva esposizione. 
• Individuare partner alternativi in segmenti più solidi. 
• La visibilità a livello di portafoglio contribuisce a trasformare il monitoraggio settoriale in azioni concrete. 

3. Crea una lista di controllo dei soggetti ad alto rischio (Score pari o inferiore a 4) 

Questo è il portafoglio pensato per ridurre le sorprese.

Come configurarlo:

• Crea un portafoglio: “Lista di controllo– Score ≤4"
• Criteri: 

Score: ≤4

Opzionale: limitare solo ai fornitori, solo a quelli attivi o solo a quelli con un volume di spesa elevato (in modo che l'elenco rimanga utilizzabile) 

Come utilizzarlo: 

• Review del portafoglio periodica 
• Per ogni partner: 

Verificare il motivo alla base dello Score basso (prestazioni, compliance, rischio finanziario, reattività, ecc.)

Decidere il passo successivo: rivalutare l'esposizione, rinegoziare i termini, richiedere azioni correttive, adeguare i volumi o valutare alternative.

Documentare le decisioni e i responsabili affinché il follow-up venga effettivamente effettuato.

Esempio: se si nota che tre fornitori critici scendono a ≤4, è possibile programmare immediatamente una revisione commerciale e iniziare a cercare alternative prima che ciò si trasformi in un'interruzione.

• Assicurarsi che i portafogli siano orientati agli obiettivi: «A chi è destinato e quali azioni ne deriveranno?» 
• Stabilire una frequenza: liste di monitoraggio settimanali; portafogli regionali/di categoria mensili o trimestrali.
• Utilizzare una nomenclatura coerente: Ambito-Tipo-Regola (ad es. «Germania-Fornitori-Attivo»)
• Chiarire le responsabilità per i portafogli condivisi: affidare la gestione a una sola persona garantisce l'affidabilità del portafoglio 

L'experience di Portfolio Management non riguarda solo il raggruppamento delle aziende. 

Introduce: 

• Segmentazione strutturata
• Gestione chiara delle autorizzazioni 
• Notifiche mirate 
• Analisi visiva dei rischi 
• Reportistica semplificata 

Ma soprattutto, ti permette di allineare il monitoraggio dei rischi all'effettiva organizzazione della tua azienda: per paese, settore, livello di rischio o importanza strategica.

Invece di esaminare le aziende in modo casuale, le esamini con uno scopo preciso.

È proprio con il passaggio dal controllo isolato alla supervisione strutturata che nascono decisioni consapevoli in materia di rischio. 

“La nuova funzione di gestione dei portafogli rende l'esperienza utente più fluida. La possibilità di creare portafogli mi permette di organizzare meglio tutte le aziende monitorate e rende l'utilizzo molto più semplice.” 

La testimonianza di un cliente pilota sulla nuova experience di Portfolio Management,