Assuma o controle do risco do seu negócio com o Portfolio Management no Urba360

O Portfolio Management é uma funcionalidade do Urba360 que permite criar conjuntos personalizados de parceiros de negócios com base nos critérios mais relevantes para você — país, setor, tipo de relacionamento, responsável interno, saúde financeira e muito mais — para que seja possível acompanhar e analisar essas empresas como um grupo coeso. 

Em vez de realizar buscas e aplicar filtros do zero todas as vezes, você cria um portfólio uma única vez e pode acessá-lo sempre que necessário, utilizando-o como sua visão operacional para acompanhamentos, revisões periódicas e monitoramento de risco ou performance. Graças ao monitoramento contínuo, seu portfólio exibe sempre os insights e atualizações mais recentes sobre as empresas acompanhadas. 

O Portfolio Management se torna útil no momento em que você passa a ter: 

• Muitos fornecedores ou parceiros distribuídos por diferentes regiões 

• Equipes distintas gerenciando diferentes grupos de parceiros

• Rotinas frequentes de revisão (revisões trimestrais de fornecedores, renovações, auditorias)

• Necessidade de acompanhar de forma proativa parceiros com menor desempenho ou maior risco

Um portfólio oferece foco: “Estes são os parceiros que importam para este objetivo.” 

Você também pode explorar as empresas monitoradas por meio de gráficos interativos e de um mapa de distribuição de risco. 

Olhando para 2025 e 2026, o crescimento mais acelerado deve ocorrer nos setores de máquinas, equipamentos elétricos e alimentos. A demanda também tende a aumentar para componentes ligados à energia renovável e à infraestrutura digital, como equipamentos de rede elétrica, armazenamento de energia e hardware para data centers.  

O Urba360 agora oferece dois níveis complementares de visibilidade: 

Dashboard – visão geral dos seus parceiros de negócios 

O dashboard exibe todas as empresas — monitoradas e não monitoradas — em uma única visualização. 
Os insights interativos e análises avançadas se aplicam apenas às empresas monitoradas e incluem: 

• Filtros combinados e avançados (incluindo data de expiração do monitoramento)
• Painel dedicado de filtros e barra de pesquisa
• Gráficos de distribuição de risco
• Indicadores de score médio
• Visualização por país
• Melhor legibilidade de tendências, scores e datas
• Exportação em Excel aprimorada (incluindo data de expiração do monitoramento)

Um Portfólio permite agrupar empresas monitoradas com base em critérios que refletem a forma como o seu negócio opera. Você define como estruturá-lo — seja por setor, geografia, nível de risco ou qualquer combinação de filtros alinhada aos seus fluxos de trabalho internos. Essa flexibilidade permite que cada portfólio seja adaptado às suas necessidades, oferecendo a você e à sua equipe uma visão focada e relevante das empresas mais importantes para o seu contexto.

Cada usuário pode ter um ou vários portfólios (selecionáveis por meio de um menu suspenso), e os portfólios podem ser atribuídos a usuários específicos. 

Os gráficos e insights se aplicam apenas às empresas monitoradas dentro daquele portfólio — proporcionando uma visão segmentada e focada, em vez de uma visão global. 

Somente administradores podem criar portfólios, garantindo consistência e controle sobre a forma como a segmentação de risco é estruturada internamente.

"It answers our real monitoring needs — how risk is spread across tenants, guarantors, and parent companies, and which ones should be a priority. It's much more visual and qualitative. The big advantage is that everything is integrated: no more going to Excel and filtering manually."

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,

Para usuários do Portfolio Management, novas configurações estão disponíveis para oferecer mais controle sobre o que você recebe e quando recebe: 

• Notificações por portfólio — personalize alertas para os portfólios específicos que deseja monitorar
• Preferências de e-mail — customize como e quando receber atualizações por meio do novo menu de preferências
• Navegação rápida entre portfólios — se você criou portfólios, alterne entre eles diretamente pelo cabeçalho superior da plataforma

Veja como o Portfolio Management pode ser utilizado em cenários reais do dia a dia. 

1. Crie um portfólio para fornecedores em um país específico (ex.: Alemanha)

Esse portfólio é ideal para verificações de compliance regional, monitoramento de risco por país ou revisões locais de compras. 

Como configurar: 

• Criar portfólio: “Fornecedores - Alemanha” 
• Filtro:  

País: Alemanha 

• Critérios: 

Tipo de parceiro de negócios: Fornecedor

País: Alemanha

A partir dessa lista baseada no país, você pode selecionar e agrupar facilmente as empresas relevantes em seu portfólio de acordo com critérios operacionais — como relacionamento comercial, parceiros ativos, responsabilidade de uma equipe específica ou categorias sob sua gestão — criando uma lista de monitoramento focada e acionável em apenas alguns cliques. 

Se pressões macroeconômicas, dificuldades setoriais ou rebaixamentos de score afetarem vários fornecedores simultaneamente, você poderá: 

• Reavaliar condições de pagamento
• Diversificar fornecedores
• Escalar internamente antes que ocorram interrupções
• Antecipar problemas em vez de apenas reagir a uma interrupção na cadeia de suprimentos

2. Crie um portfólio por setor (ex.: Agroalimentar) 

Esse tipo de portfólio é ideal para gestão de categorias, acompanhamento de risco setorial ou definição de estratégias comerciais. 

Como configurar: 

• Criar portfólio : “Parceiros de negócios - Agroalimentar” 
• Critério: 
• Setor/Indústria: códigos NACE do setor agroalimentar
• Opcional: incluir apenas determinados tipos de relacionamento (ex.: fornecedores + processadores), restringir a uma região específica ou incluir apenas parceiros estratégicos

Com esse prtfólio, você poderá: 

• Monitorar todas as empresas do setor em um único lugar
• Analisar a distribuição de risco dentro do segmento
• Utilizar KPIs dinâmicos para filtrar empresas por score ou tendência
• Exportar a lista completa com datas de expiração para revisões estruturadas

Se o setor apresentar aumento de pressão (volatilidade de custos, mudanças regulatórias ou desaceleração da demanda), você poderá: 

• Ajustar limites de crédito
• Reforçar garantias contratuais
• Reduzir sobreexposição
• Identificar parceiros alternativos em segmentos mais sólidos

A visibilidade em nível de portfólio ajuda a transformar o monitoramento setorial em ações concretas e mensuráveis.

3. Crie uma watchlist de alto risco (Score 4 ou inferior) 

Este é o portfólio de "atenção imediata" — criado para reduzir surpresas e permitir ações preventivas. 

Como configurar: 

• Criar portfólio: "Watchlist – Score ≤4"
• Critérios: 

Score: ≤4

Opcional: limitar apenas a fornecedores, parceiros ativos ou empresas com alto volume de negócios (para manter a lista prática e acionável).

Como utilizar: 

• Revisar o portfólio regularmente
• para cada parceiro: 

Confirmar o motivo do score baixo (performance, compliance, risco financeiro, capacidade de resposta etc.).

Definir a próxima ação: reavaliar exposição, renegociar condições, solicitar ações corretivas, ajustar volumes ou qualificar alternativas.

Documentar decisões e responsáveis para garantir o acompanhamento efetivo das ações.

Exemplo: Se três fornecedores críticos caírem para Score ≤4, você pode imediatamente agendar uma revisão comercial e começar a buscar alternativas antes que a situação se transforme em uma interrupção operacional.

• Mantenha os portfólios orientados a um objetivo claro: “Para quem este portfólio serve e qual ação vamos tomar a partir dele?” 
• Defina uma frequência de acompanhamento: watchlists (listas de monitoramento): semanalmente, portfólios por região ou categoria: mensal ou trimestralmente
• Utilize uma convenção de nomenclatura consistente: Escopo - Tipo - Regra. Exemplo: Alemanha - Fornecedores - Ativos
• Deixa clara a responsabilidade pelos portfólios compartilhados: ter uma pessoa responsável ajuda a manter o portfólio confiável e atualizado

O Portfolio Management não se resuma apenas a agrupar empresas. 

Ele introduz: 

• Segmentação estruturada
• Gestão clara de permissões
• Notificações direcionadas
• Análises visuais de risco
• Relatórios simplificados

Mais importante ainda: ele permite alinhar o monitoramento de risco à forma como o seu negócio realmente está organizado — por país, setor, nível de risco ou importância estratégica. 

Em vez de revisar empresas de forma aleatória, você passa a analisá-las com propósito. 

Essa mudança — de verificações isoladas para uma supervisão estruturada — é onde começam decisões de risco mais inteligentes e eficazes. 

“The new portfolio management feature smoothens the user experience. Being able to build portfolios means I can organize all the entities better, and it’s much easier to use.” 

Pilot Customer about the new Portfolio Management feature,