Získajte kontrolu nad podnikateľskými rizikami vďaka správe portfólia v Urba360

Správa portfólia je funkcia v Urba360, ktorá vám umožňuje vytvárať špecifické skupiny obchodných partnerov na základe kritérií, ktoré sú pre vás dôležité – krajina, odvetvie, typ vzťahu, interný zodpovedný pracovník, finančná stabilita a ďalšie –, aby ste ich mohli sledovať a vyhodnocovať ako ucelenú skupinu. 

Namiesto toho, aby ste zakaždým vyhľadávali a filtrovali údaje od začiatku, vytvoríte si portfólio raz a kedykoľvek budete potrebovať, vrátite sa k nemu a využijete ho ako operačný prehľad na sledovanie vývoja, pravidelné kontroly a monitorovanie rizík či výkonnosti. Vďaka neustálemu monitorovaniu sa vo vašom portfóliu zobrazujú najnovšie informácie a aktualizácie o spoločnostiach, ktoré sledujete. 

Správa portfólia sa stáva užitočnou v okamihu, keď máte: 

• Veľa dodávateľov alebo partnerov v rôznych regiónoch 

• Rôzne tímy, ktoré spravujú rôzne skupiny partnerov 

• Pravidelné kontrolné postupy (štvrťročné hodnotenia dodávateľov, predĺženia zmlúv, audity) 

• Potrebu aktívne sledovať partnerov s nižšou výkonnosťou alebo vyšším rizikom 

Portfólio vám pomáha zameranie: „Toto sú partneri, na ktorých mi v súvislosti s týmto cieľom práve teraz záleží.“ 

Sledované spoločnosti si môžete prezrieť aj prostredníctvom interaktívnych grafov a mapy rozloženia rizík. 

Pokiaľ ide o roky 2025 a 2026, najrýchlejší rast sa očakáva v odvetviach strojárstva, elektrických zariadení a potravinárstva. Mal by sa tiež zvýšiť dopyt po komponentoch súvisiacich s obnoviteľnými zdrojmi energie a digitálnou infraštruktúrou, ako sú zariadenia pre distribučné siete, úložné zariadenia a hardvér pre dátové centrá.  

Urba360 teraz ponúka dve vzájomne sa dopĺňajúce úrovne viditeľnosti: 

Dashboard – Prehľad vašich obchodných partnerov 

Na hlavnej obrazovke sa v jedinom prehľade zobrazujú všetky spoločnosti – sledované aj nesledované.
Interaktívne prehľady a analýzy sa vzťahujú iba na sledované spoločnosti a zahŕňajú: 

• Kombinované a pokročilé filtre (vrátane sledovania dátumu spotreby) 
• Špeciálny panel na filtrovanie a vyhľadávacie pole 
• Grafy rozdelenia rizika 
• Ukazovatele priemerného skóre 
• Vizualizácie na úrovni krajín 
• Lepšiu prehľadnosť trendov, výsledkov a dátumov 
• Vylepšený export do programu Excel (vrátane sledovania dátumu platnosti). 

Portfólio vám umožňuje zoskupovať sledované spoločnosti na základe kritérií, ktoré odrážajú fungovanie vašej firmy. Vy sami rozhodujete o jeho štruktúre – či už podľa odvetvia, geografickej polohy, úrovne rizika alebo akejkoľvek kombinácie filtrov, ktoré zodpovedajú vašim interným pracovným postupom. Vďaka tejto flexibilite je každé portfólio prispôsobené vašim potrebám, čím vám a vášmu tímu poskytuje zameraný a relevantný prehľad o spoločnostiach, ktoré sú pre vás najdôležitejšie.  

Každý používateľ môže mať jedno alebo viacero portfólií (vyberateľných z roletového menu) a portfóliá môžu byť priradené konkrétnym používateľom.

Grafy a analýzy sa vzťahujú iba na sledované spoločnosti v rámci daného portfólia – poskytujú vám tak zameraný pohľad na úrovni segmentu namiesto globálneho pohľadu.

Portfóliá môžu vytvárať iba správcovia, čím sa zabezpečuje konzistentnosť a kontrola nad tým, ako je segmentácia rizík štruktúrovaná interne.

„Spĺňa naše skutočné potreby v oblasti monitorovania – ukazuje, ako sa riziko rozdeľuje medzi nájomcov, ručiteľov a materské spoločnosti a ktorým z nich by sme mali venovať prednosť. Je to oveľa prehľadnejšie a kvalitnejšie. Veľkou výhodou je, že všetko je integrované: už nemusíme otvárať Excel a filtrovať údaje ručne.“

Názor zákazníka na novú funkciu správy portfólia,

Pre používateľov s funkciou Správa portfólia sú teraz k dispozícii ďalšie nastavenia, vďaka ktorým budete mať väčšiu kontrolu nad tým, čo a kedy dostanete: 

• Oznámenia na úrovni portfólia — prispôsobte si upozornenia konkrétnemu portfóliu, ktoré chcete sledovať 
• Nastavenia e-mailu — v novom menu nastavení si môžete prispôsobiť, ako a kedy budete dostávať aktualizácie 
• Rýchla navigácia v portfóliu — ak ste si vytvorili portfóliá, môžete medzi nimi prepínať priamo z horného záhlavia 

Tu je niekoľko príkladov, ako sa dá správa portfólia využiť v praxi. 

1. Vytvorte zoznam dodávateľov v konkrétnej krajine (napr. Nemecko) 

Toto portfólio je ideálne na regionálne kontroly dodržiavania predpisov, monitorovanie rizík špecifických pre jednotlivé krajiny alebo kontrolu miestneho obstarávania. 

Ako to nastaviť: 

• Vytvoriť portfólio: „Dodávatelia – Nemecko“ 
• Filter:  

Krajina: Nemecko 

• Kritériá: 

Typ obchodného partnera: Dodávateľ 

Krajina: Nemecko 

Z tohto zoznamu zoradeného podľa krajín môžete jednoducho vybrať a zoskupiť príslušné spoločnosti do svojho portfólia na základe vašich prevádzkových kritérií – napríklad obchodných vzťahov, aktívnych partnerov, vlastníctva konkrétnym tímom alebo konkrétnych kategórií, ktoré spravujete – a vytvoriť tak zameraný a praktický zoznam na sledovanie len niekoľkými kliknutiami. 

Ak makroekonomický tlak, problémy v odvetví alebo zníženie ratingu postihnú viacerých dodávateľov naraz, môžete: 

• Prehodnotiť platobné podmienky
• Diverzifikovať dodávateľov
• Vnútropodnikovo eskalovať situáciu ešte predtým, ako dôjde k narušeniu dodávok
• Namiesto toho, aby ste na prerušenie dodávok len reagovali, predvídajte ho. 

2. Vytvorte portfólio zamerané na konkrétny sektor (napr. agropotravinárstvo) 

Je to ideálne riešenie pre riadenie kategórií, sledovanie rizík v konkrétnych odvetviach alebo pre obchodnú stratégiu.
 

Ako to nastaviť: 

• Vytvoriť portfólio: „Obchodní partneri – Agropotravinárstvo"
• Kritériá:
  Sektor/odvetvie: Kódy NACE pre agropotravinárstvo
  Voliteľné: zahrnúť len určité typy vzťahov (napr. dodávatelia + spracovatelia), obmedziť na určitý región alebo zahrnúť len strategických partnerov 

Toto portfólio vám umožňuje: 

• Sledovať všetky spoločnosti v danom sektore na jednom mieste.
• Analyzovať rozloženie rizík v rámci segmentu.
• Využívať dynamické KPI na filtrovanie spoločností podľa skóre alebo trendu.
• Exportovať kompletný zoznam s dátumami platnosti na účely štruktúrovaného posúdenia. 

Ak sa v odvetví prejavuje rastúci tlak (kolísanie nákladov, zmeny v regulácii, spomalenie dopytu), môžete: 

Upraviť úverové limity. 
Posilniť zmluvné záruky. 
Obmedziť nadmernú expozíciu. 
Vyhľadať alternatívnych partnerov v silnejších segmentoch. 
Mať prehľad na úrovni portfólia, ktorý pomáha premeniť sledovanie odvetvia na konkrétne opatrenia. 

3. Vytvorte zoznam sledovaných položiek s vysokým rizikom (skóre 4 a nižšie) 

Toto je portfólio typu „teraz dávajte pozor“ – vytvorené s cieľom minimalizovať prekvapenia.
 

Ako ho zostaviť: 

• Vytvoriť portfólio: „Zoznam sledovaných – Skóre ≤ 4
• Kritériá: 

Skóre: ≤4

Voliteľné: obmedziť len na dodávateľov, len na aktívnych alebo len na tých s vysokými výdavkami (aby zoznam zostal prakticky využiteľný)

Kedy to používať: 

• Portfólio pravidelne prehodnocujte
• Pre každého partnera: 

Overte si skutočnú príčinu nízkeho hodnotenia (výkonnosť, dodržiavanie predpisov, finančné riziko, schopnosť reagovať atď.)

Rozhodnite o ďalšom postupe: prehodnoťte mieru vystavenia riziku, prerokujte podmienky, požiadajte o nápravné opatrenia, upravte objemy alebo posúďte alternatívy

Zaznamenajte rozhodnutia a osoby zodpovedné za ich vykonanie, aby sa zabezpečilo skutočné dodržanie týchto krokov 

Príklad: Ak zistíte, že u troch kľúčových dodávateľov klesla hodnota na ≤4, môžete ihneď naplánovať obchodné posúdenie a začať hľadať alternatívy, skôr než to spôsobí narušenie dodávok.

• Portfóliá by mali byť orientované na konkrétny účel: „Pre koho je určené a aké kroky na základe neho podnikneme?“ 
• Stanovte si frekvenciu: zoznamy sledovaných položiek týždenne; regionálne/kategórie portfólií mesačne alebo štvrťročne 
• Používajte jednotné názvy: Rozsah−Typ−Pravidlo (napr. „Nemecko-Dodávatelia-Aktívne“)
• V prípade zdieľaných portfólií jasne určite zodpovednosť: ak je za portfólio zodpovedná jedna osoba, zaručuje to jeho spoľahlivosť 

Správa portfólia nie je len o zoskupovaní spoločností.
 

Zahŕňa: 

• Štruktúrovanú segmentáciu
• Prehľadnú správu oprávnení
• Cielené upozornenia
• Vizuálnu analýzu rizík
• Zjednodušené vykazovanie 

Najdôležitejšie je, že vám to umožňuje prispôsobiť monitorovanie rizík skutočnej organizácii vašej firmy – podľa krajiny, odvetvia, úrovne rizika alebo strategického významu.

Namiesto náhodného posudzovania spoločností ich posudzujete s jasným zámerom.

Práve táto zmena – od izolovaných kontrol k štruktúrovanému dohľadu – je základom pre lepšie rozhodnutia v oblasti rizík. 

„Nová funkcia správy portfólií zjednodušuje prácu používateľom. Vďaka možnosti vytvárať portfóliá môžem všetky položky lepšie usporiadať a používanie je oveľa jednoduchšie.“ 

Názor zákazníka na novú funkciu správy portfólia,